Ressourcen Finanz­berater

Hier findest du alle Tools und Ressourcen zum Berufsbild Finanzberater, die wir in unserem Buch nennen.

Viel Spaß beim Stöbern 🙂

Tools und Ressourcen, um ortsunabhängig loslegen zu können

Vorweg eine kurze Anmerkung zu den Links in diesem Abschnitt. Du hast die Möglichkeit, die folgenden Tools und Ressourcen entweder über einen herkömmlichen, normalen Link (als “Link” gekennzeichnet) oder über einen “Klick-und-Hilf-Link” anzuwählen. Die Links sehen zwar unterschiedlich aus, führen aber zum gleichen Ziel. Der Klick-und-Hilf-Link ist ein Affiliate-Link. Nutzt du diesen, erhalten wir eine kleine Provision.

Warum Klick-und-Hilf?

Klick-und-Hilf deswegen, weil wir 10% der Provision für einen guten Zweck spenden. Mehr Infos, wofür wir spenden, findest du hier. Möchtest du uns unterstützen, freuen wir uns, wenn du die Klick-und-Hilf-Links nutzt. 

Dropbox

 

Dropbox ist ein Cloud Storage Dienst, der es dir ermöglicht, deine Daten online bzw. in der Cloud abzuspeichern und mit Dritten zu teilen. Dropbox ist besonders dann vorteilhaft, wenn du (sehr) große Dateien wie z.B. hochauflösende Videos, Grafiken oder Musik sichern und für Andere (z.B. zum Bearbeiten) freigeben möchtest. Dropbox ist in der Basisversion kostenlos. Gegen Gebühr kann die Speicherkapazität gewaltig ausgeweitet werden, so dass Dropbox auch gut als Backup Service für lokal gespeicherte Daten eingesetzt werden kann.

Gmail

 

Gmail ist der E-Mail Dienst von Google und kann als kostenlose Alternative zu z.B. Outlook von Microsoft angesehen werden. Sofern du ein Google Konto hast, verfügst du automatisch auch über ein Gmail Konto. Einmal bei Google angemeldet, benötigst du keinen separaten Login mehr für Gmail, sondern bist automatisch eingeloggt. Du kannst Gmail über deinen Web-Browser nutzen oder deine Gmail E-Mails in deinem lokalen E-Mail Client (z.B. Outlook) empfangen. Ebenfalls hast du die Möglichkeit Gmail als App auf deinem Smartphone zu installieren, um deine E-Mails mobil abrufen und bearbeiten zu können. Deine E-Mails sind in der Cloud von Google (Google Drive) gespeichert und können nicht verloren gehen. Gmail zählt aus Nutzersicht betrachtet zu den führenden E-Mail Anbietern der Welt.

Google Docs

 

Google Docs oder auch Google Office genannt ist vergleichbar mit Microsoft Office, nur dass es kostenlos ist. Die Module bei Google Office heißen entsprechend Google Docs für Textverarbeitung, Google Sheets für Tabellenkalkulation und Google Slides für Präsentationen. Hervorzuheben bei Google Office ist die Kollaborationsfunktion, die es erlaubt, dass mehrere Nutzer parallel an einem Dokument arbeiten können.

Google Drive

 

Google Drive ist vergleichbar mit Dropbox. Es handelt sich bei Google Drive ebenfalls um einen Cloud Storage Dienst, der es dir ermöglicht, deine Daten online bzw. in der Cloud abzuspeichern und mit Dritten zu teilen. Google Drive ist Bestandteil des Google Ökosystems wie auch alle weiteren Anwendungen von Google, d.h. du benötigst keinen separaten Login, um Google Drive als nutzen zu können. Nutzt du z.B. Google Office werden deine erstellten Dokumente automatisch in Google Drive abgespeichert. Analog verhält es sich mit Fotos, die du mit deinem Smartphone über die Google Fotos App schießt. Diese werden automatisch in die Google Drive Cloud hochgeladen, so dass du von überall Zugriff auf sie hast (auch bei Telefonverlust).

Microsoft Office

 

Microsoft Office bietet dir eine gute Grundausrüstung für die digitale Geschäftswelt. Es besteht aus verschiedenen Modulen für vielseitige Einsatzzwecke. Die gängigsten Module von Microsoft (MS) Office sind: MS Word für Textverarbeitung, MS Excel für Tabellenkalkulation, MS Powerpoint für Präsentationen, MS Outlook für E-Mail und MS Access als Datenbank­verwaltungs­system.

Shopify

 

Shopify ist eine Software zum Aufbau von Webshops. Wenn du online Produkte verkaufen möchtest, kannst du mit Shopify auf einfache Art und Weise deinen eigenen Webshop bauen. Toll an Shopify ist, dass es alle gängigen Bezahlsysteme wie z.B. PayPal, Sofortüberweisung, Vorkasse, etc. unterstützt, viele unterschiedliche Designs (auch Themes genannt) anbietet und Schnittstellen zu einer Vielzahl von externen Diensten wie z.B. Mailchimp, Google Analytics, Facebook, etc. zur Verfügung stellt.

Skype

 

Skype bietet dir eine Vielzahl an Kommunikations­möglichkeiten. Du kannst über Skype Sprach- und Videoanrufe tätigen, Videokonferenzen mit mehreren Teilnehmern durchführen und die Software zum Chatten verwenden. Wenn du während eines Telefonates deinem Gesprächspartner eine Datei zukommen lassen willst oder ihm live am Bildschirm etwas zeigen möchtest (Screen-Sharing), kannst du dies ebenfalls mit Skype tun. Neben Skype-zu-Skype Anrufen, kannst du mit Skype auch Anrufe in Telefonnetze (Festnetz und Mobil) tätigen. Darüber hinaus hast du die Möglichkeit, dir von Skype eine persönliche Telefonnummer zuweisen zu lassen. Bist du z.B. einmal über längere Zeit im Ausland, kannst du dich über die Telefonnummer kostengünstig anrufen lassen (wenn dein Gesprächspartner kein Skype hat oder es ein geschäftlicher Kontext ist, der eine Telefonnummer erfordert). Skype ist in der Basisversion kostenlos. Für Unternehmen gibt es Skype Business, das neben den Basisfunktionen Businessfunktionen mitbringt.

Slack

 

Slack ist ein internetbasierter Instant-Messaging-Dienst, der zur internen Geschäftskommunikation dient und als Alternative zur klassischen E-Mail angesehen werden kann. Alle Daten innerhalb von Slack werden in der Cloud gespeichert und sind von überall abrufbar. Es gibt Slack als PC Version und als Mobile App auf dem Smartphone für die Kommunikation unterwegs. Die Kommunikation mit Slack funktioniert über sog. Kanäle. Pro Thema kannst du einen separaten Kanal erstellen, über den alle Kommunikation zum jeweiligen Thema läuft. Zum Kanal kannst du beliebig viele Personen hinzufügen, die an der Unterhaltung teilnehmen können. Neben Textnachrichten können mit Slack Bilder, Dateien, Audios, Videos, etc. verschickt werden. Nachrichten können kommentiert und mit anderen Kanälen oder Usern geteilt werden. Enthält eine Nachricht ein To-Do für dich, kannst du dich automatisiert zu einer von dir festgelegten Zeit daran erinnern lassen. Slack ist toll für schnelle und einfache Kommunikation in Teams und ist in der Basisversion kostenlos.

WhatsApp

 

WhatsApp ist ein Nachrichtenversand-Dienst, mit dem du Nachrichten versenden und (Video-)Telefonate führen kannst. WhatsApp wird überwiegend als Mobile App über das Smartphone genutzt (hat aber auch eine Webanwendung) und hat für viele Handybenutzer die klassische SMS und MMS abgelöst. Im Gegensatz zu SMS und MMS erfordert WhatsApp eine aktive Internetverbindung, um die Funktionen der App nutzen zu können. Verschickt werden kann über den Dienst eine Vielzahl unterschiedlicher Dateiformate wie Text, Audio, Video, Fotos, etc. Ursprünglich wurde WhatsApp zur informellen Kommunikation mit Freunden, Familie, etc. genutzt. In jüngerer Zeit hält der Dienst jedoch auch vermehrt in die Geschäftswelt Einzug. Du kannst WhatsApp ist in seinem vollen Funktionsumfang kostenlos nutzen.

WordPress

 

WordPress ist ein sogenanntes Content Management System (kurz: CMS). Content Management Systeme dienen als Grundlage für Websites und sind besonders dann hilfreich, wenn du eine Website bauen möchtest, aber keinerlei Programmierkenntnisse hast. WordPress ist ein open-source CMS, d.h. du kannst es verwenden, ohne dass du etwas dafür bezahlen musst. Noch dazu ist WordPress wohl das am weitesten verbreitetste CMS mit einer riesen Nutzercommunity, die bestrebt ist, das CMS fortlaufend zu verbessern und weiterzuentwickeln.

Bücher und Tutorials

Buch

 

„Cashkurs: So machen Sie das Beste aus Ihrem Geld: Aktien, Versicherungen, Immobilien“, von Dirk Müller

In diesem Buch erklärt dir Dirk Müller, einer von Deutschlands bekanntesten Finanzexperten, in seinem Crashkurs, wie man das Beste aus einer Summe X herausholt. Auch wenn das Buch nicht explizit für Finanzberater geschrieben worden ist, verschafft es doch einen guten Überblick über die Thematik. Im Buch geht es unter anderem um Altersvorsorge, Ratenkredite, Derivate und Anlagen und vieles mehr. Der Autor gibt Ratschläge zu einem breiten Spektrum von Finanzprodukten entsprechend für jede Altersgruppe, denn während der Ausbildung stehen andere Faktoren im Vordergrund als im Ruhestand. Neben Chancen werden auch Risiken behandelt, um fundierte Entscheidungen fällen zu können.

Buch

 

„Praxiswissen Finanzdienstleistungen: Band 1: Geld- und Vermögensanlage, Immobilien und Finanzierung, Organisation und Steuerung, Schwerpunkt Marketing und Betriebswirtschaft”, von Wolfgang Kuckertz, Ronald Perschke, Frank Rottenbacher und Daniel Ziska

Dieses Buch ist speziell zur Ausbildung von Finanzberatern geschrieben worden. Konkret gesagt beinhaltet es den Lehrstoff, der für die Weiterbidlung zum Fachberater für Finanzdienstleistungen der IHK benötigt wird. Das Buch schult dich in Sachen Versicherungen, Kapitalanlage, Steuern sowie in Betriebs- und Volkswirtschaft, damit du künftige Kunden allumfassend beraten kannst. Neben diesem Buch existiert ein zweiter Band mit dem Titel “Praxiswissen Finanzdienstleistungen: Band 2: Privatkundenberatung zur Absicherung von Personen-, Sach- und Vermögensschäden Recht, Steuern, Finanzmathematik”, der dein Wissen in Sachen Finanzberatung komplettiert.

Tutorial

 

„How To Build A Professional Financial Planning Website. The simple step-by-step guide to building a dynamic website that turns visitors into more financial advice leads“, von Rich Peterson, auf Udemy

Hier folgt in Kürze eine Beschreibung.

Tools und Ressourcen,
um orts­unabhängig Geld zu verdienen

Coachfox

 

Coachfox ist ein Online Marktplatz für Business- und Karriere-Coaching. Als Coach kannst du auf dem Marktplatz ein Profil anlegen und darüber Coaching-Interessierte finden. Du kannst Coachings in vielfältigen Bereichen anbieten, die im Bereich der persönlichen Weiterentwicklung oder im Bereich der beruflichen Orientierung liegen, z.B. Neuorientierung, Stressmanagement, Unternehmensgründung, Mitarbeiterführung, Kommunikation, Sales, Präsentation, et. Die Kommunikation mit deinen Kunden erfolgt per Video, Audio und Chat (die IT-Infrastruktur wird komplett durch Coachfox gestellt) oder im Rahmen eines vor-Ort Termins. Als vollintegrierter Marktplatz kümmert sich Coachfox für dich um die Rechnungsstellung und Bezahlung deiner Leistung. Du kannst dich dadurch auf deine Coaching-Sessions konzentrieren. Als Vermittlungsprovision behält Coachfox einen Teil deines Umsatzes ein. Die Registrierung als Coach auf Coachfox ist für dich kostenlos. Du zahlst folglich erst, wenn du gebucht wirst. Durch ein in den Marktplatz integriertes Bewertungssystem können Kunden dir Feedback zu deiner Leistung geben und dich bewerten. Je besser deine Bewertungen, desto häufiger wirst du gebucht. Coachfox bietet seinen Service auch für Unternehmen an. Dies ermöglicht es dir, neben Privatkunden auch Firmenkunden als Coachees zu gewinnen.

Coachimo

 

Coachimo ist ein Online-Marktplatz, über den du als Coach oder Trainer deine Leistungen anbieten kannst. Über den Marktplatz erreichst du ein breites Publikum an Interessenten, die neue Fähigkeiten im Bereich der persönlichen und/oder beruflichen Entwicklung erlernen oder vorhandene Fähigkeiten ausbauen wollen. Im Unterschied zu anderen “Lernplattformen” ist Coachimo auf INDIVIDUELLE Weiterbildung spezialisiert. Für dich als Coach oder Trainer bedeutet das, dass hier weniger standardisierte als vielmehr auf den jeweiligen Kunden zugeschnittene Leistungen im Vordergrund stehen und nachgefragt werden. Zum Beispiel geht es auf Coachimo weniger darum, Interessenten neues Wissen über vorgefertigte Videokurse und Co. zu vermitteln, sondern um einen bedarfsgerechten, am einzelnen Kunden ausgerichteten Transfer von Wissen. Dies ist insbesondere dann sinnvoll, wenn ein Kunde spezielle Fragestellungen hat, die er von dir als Coach oder Trainer beantwortet bekommen möchte. Coachimo bietet Interessenten ein breit gefächertes Leistungsspektrum. Du kannst deine Expertise u.a. in den Bereichen Business, IT und persönliche Entwicklung anbieten. Coachimo steht dir als Vermarktungsplattform zur Verfügung und übernimmt für dich die Rechnungsstellung und Zahlungsabwicklung. Für die Vermittlungsleistung behält Coachimo einen prozentualen Teil deines Umsatzes als Provision ein. Je mehr Stunden du verkaufst, desto geringer fällt der Provisionssatz aus. Nach deiner Registrierung auf Coachimo, legst du ein Expertenprofil an. Hierfür hast du vielfältige Optionen. Neben reinem Text kannst du deinem Profil Fotos und Videos hinzufügen und dich so von Anderen abgrenzen. Möchtest du nicht darauf warten, dass Interessenten dich finden, bietet dir Coachimo die Möglichkeit, aktiv auf suchende Interessenten zuzugehen und diese auf dein Angebot aufmerksam zu machen. Ein Marktplatz lebt von Nutzerbewertungen. So bietet auch Coachimo Kunden die Möglichkeit, dich nach Beendigung einer Coaching- oder Trainingsession zu bewerten. Deine Bewertungen sind über dein Profil einsehbar. Je mehr positive Bewertungen du bekommst, desto besser sind deine Chancen, erneut gebucht zu werden. Neben Privatpersonen suchen auch Unternehmen über Coachimo Experten für bestimmte Zwecke. Indem du dich auf Coachimo registrierst, erhältst du direkten Zugang zu den suchenden Unternehmen und kannst ggf. Firmenkunden für dich gewinnen. Die Registrierung als Coach oder Trainer auf Coachimo ist kostenlos.

FreeConferenceCall

 

Beschreibung kommt in Kürze.

LinkedIn

 

LinkedIn ist ein soziales Netzwerk, das auf Beruf und Karriere ausgerichtet ist. LinkedIn eignet sich für dich besonders gut, um Geschäftskontakte zu knüpfen. Mitglieder des Netzwerkes geben auf LinkedIn an, wo sie bereits gearbeitet haben und welche Erfahrungen sie gesammelt haben (Lebenslauf). Wenn du willst, kannst du zudem eintragen, dass du z.B. gerade auf Jobsuche bist. Für Headhunter und Personalberater ist LinkedIn interessant, um schnell und einfach potenzielle Kandidaten für eine offene Jobposition ausfindig zu machen. Dafür können sie auf LinkedIn z.B. nach gewissen Skills, Erfahrungsschätzen und/oder Arbeitgebern suchen. LinkedIn gibt es als Browser- und als Mobile App-Version. Das Netzwerk zählt (derzeit) als führendes seiner Art und wird jeden Tag millionenfach von Usern aufgerufen.

MailChimp

 

MailChimp ist ein cloudbasierter Dienst für den Versand von Newslettern. Du kannst mit MailChimp Newsletter (-Serien) erstellen, versenden und verwalten. Um MailChimp zu aktivieren, bindest du es in deine Website oder Landingpage ein. Bei WordPress funktioniert dies z.B. über ein entsprechendes MailChimp Plugin. MailChimp bringt eine Vielzahl von Funktionen und Einstellungsmöglichkeiten mit. Der Dienst stellt dir zur Erstellung deiner Newsletter z.B. verschiedene Newsletter-Vorlagen zur Verfügung, die du nutzen und auf Basis deiner Bedürfnisse weiter anpassen kannst. Weiterhin bietet dir MailChimp eine Reihe von Opt-in Formen, die du in deine Website bzw. Landingpage einbauen kannst. Über Opt-in Formen können sich Newsletter-Interessierte für deinen Newsletter eintragen. Nicht zu vergessen die Funktion, vorhandene Kontakte automatisiert in MailChimp importieren zu können und die Möglichkeit, Kompatibilitätstests durchführen zu können. Letzteres dient zur Sicherstellung, dass dein Newsletter in verschiedenen Mail-Programmen und Browsertypen immer so aussieht, wie du es gern möchtest. MailChimp ist (derzeit) einer der populärsten Newsletterdienste auf dem Markt und wird von einer Vielzahl von Nutzern weltweit für das E-Mail-Marketing eingesetzt. Der Dienst ist in der Basisversion kostenlos.

Udemy

 

Udemy ist eine Internetplattform bzw. ein Marktplatz für Online Kurse. Du kannst Kurse als Teilnehmer wahrnehmen und/oder Kurse als “Lehrer” anbieten und dein Wissen zu verschiedenen Themenfeldern vermitteln. Udemy hat mit ca. 65.000 Kursen im Angebot und 15 Mio. Kursteilnehmern eine sehr große Reichweite im Internet. Das Kursangebot der Plattform umfasst ein breites Spektrum an Themenfeldern und ist in unterschiedlichen Sprachen (z.B. Englisch, Spanisch, Französisch, Türkisch, Polnisch, etc.) für verschiedene Märkte (z.B. Deutschland, USA, Türkei, Frankreich, England, etc.) erhältlich. Beliebte Themenfelder sind z.B. Programmierung, Business, Design, Fotografie, Gesundheit und Fitness, Persönlichkeitsentwicklung und Prüfungsvorbereitung. Neben Kursen für Anfänger kannst du als Kursanbieter Kurse für Fortgeschrittene und Profis erstellen. Kursteilnehmer kaufen deinen Kurs einmalig für eine fixe Gebühr und erhalten damit lebenslangen Zugriff. Als Kursanbieter profitierst du von der enormen Reichweite der Plattform, die es dir ermöglicht, zusätzliche Kunden (auch internationale Kunden) für dein Angebot zu gewinnen. Möchtest du die Sichtbarkeit deiner Kurse auf der Plattform erhöhen, stellt dir Udemy verschiedene Formen von Werbemöglichkeiten zur Verfügung. Die Erstellung von Online Kursen mit Udemy ist intuitiv und ohne großen Aufwand für dich möglich. Es gibt zahlreiche Tutorials und Hilfeforen, auf die du bei Bedarf zugreifen kannst. Ein Kurs auf Udemy untergliedert sich üblicherweise in verschiedene Lektionen, die von deinen Kursteilnehmern on demand einzeln abgerufen werden können. Deine Kursinhalte vermittelst du i.d.R. im Videoformat – entweder indem du deinen PC Bildschirm teilst oder indem du ein Video von dir selbst drehst. Neben der Möglichkeit, deine Inhalte zum Streamen bereitzustellen, kannst du ebenfalls Dokumente (z.B. PDF, Word) zum Download in deine Kurse integrieren, z.B. um den Teilnehmern deiner Kurse bestimmte Aufgaben zu stellen oder ihnen nähergehendes Informationsmaterial zur Verfügung zu stellen. Udemy kann von dir als Kursanbieter in der Basisversion kostenlos genutzt werden. Verkaufst du einen Kurs, fällt eine Provision in Höhe eines bestimmten Prozentsatzes an, die du an Udemy abtreten musst. Udemy ist kompatibel mit Windows und Mac OS X.

Upwork

 

Upwork ist ein weltweiter Internet-Marktplatz für Freelancer und Auftraggeber (z.B. suchende Unternehmen). Als Freelancer hast du über Upwork die Möglichkeit, deine Leistungen anzubieten und Auftraggeber zu finden. Dies tust du, indem du ein Profil mit deiner Expertise anlegst und dich auf ausgeschriebene Projekte von Auftraggebern bewirbst. Hast du keine Lust, dich aktiv auf Projekte zu bewerben, kannst du dich über dein Profil auch von Auftraggebern finden lassen. Über das integrierte Bewertungssystem haben Auftraggeber die Möglichkeit, dich nach Abschluss eines Auftrages zu bewerten. Je mehr positive Bewertungen du erzielst, desto höher sind deine Chancen auch künftig wieder gebucht zu werden. Die Buchung und Bezahlung deiner Leistung erfolgt direkt über Upwork. Als Vergütung für eine erfolgreiche Vermittlung behält Upwork einen bestimmten Prozentsatz deines Umsatzes ein. Upwork zählt zu den führenden Freelancerbörsen weltweit. Jeden Tag durchforsten tausende von Auftraggebern die Plattform auf der Suche nach qualifizierten Freelancern. Indem du dich auf Upwork listen lässt, profitierst du von dieser Reichweite und erhöhst deine Chancen für neue Aufträge. Upwork ist für dich in der Basisversion kostenlos. Du kannst Upwork entweder über deinen Browser nutzen oder dir die mobile App (für iOS und Android) herunterladen.